Alt om Nordnet Indeksfond Danmark

Her kan du læse alt der er værd at vide om Nordnet Indeksfond Danmark.

Nordnet Indeksfond Danmark er en af de fem indeksfonde, som Nordnet tilbyder, og som jeg tidligere har skrevet om. Den er dog lidt anderledes end de andre, og nok den mest interessante af dem i mine øjne. Derfor vil jeg i denne artikel forsøge at give et overblik over denne indeksfond.

Først lige 5 hurtige facts om fonden:

• Fonden følger det danske OMXC25GI helt slavisk og udviklingen i fonden afspejler derfor det danske indeks.
• Du kan kun investere i fonden gennem Nordnet – den er ikke børsnoteret.
• Det koster intet i kurtage at investere i fonden, hverken når du køber eller sælger.
• ÅOP for fonden er 0,2% årligt.
• Du kan investere i fonden gennem Nordnets månedsopsparing, men ikke på en aktiesparekonto.

Udvikling i fondens værdi

Kursen eller den indre værdi for hvert investeringsbevis er d.d. 232,26 kroner. Nedenunder kan du se udviklingen i afkastet de seneste 3 år, og se at det følger OMXC25GI fuldstændig.

Hvorfor giver det mening at investere i noget der bare følger aktieindekset, tænker du måske? Det er fordi hvis det drejer sig om langsigtede investeringer på 5-10 år, så stiger aktieindekset altid og giver et bedre afkast end mange andre ting (fx. sætte pengene i banken). Så har du tålmodighed er det en nem måde at investere på, fordi du følger bare indekset.

Selve fonden forvaltes af svenske Öhman fonder. Det er lidt anderledes end de andre af Nordnets fonde, der forvaltes af JP Morgan.

Når du investerer i fonden, tjener du penge på kursgevinsten. Det vil sige du køber fonden til én pris, fonden stiger i værdi og du sælger så til en dyrere pris. Bemærk, at denne fond udbetaler IKKE udbytte, som mange andre investeringsforeninger. Hele værdien ligger i fonden.

Beskatning

Hvis du søger lidt på nettet, vil du se kritik af beskatningen af Nordnets fonde. Kritikken går på at fondende beskattes som kapitalindkomst efter lagerprincippet. Det er også korrekt for de udenlandske fonde.

Men for Nordnet Indeksfond Danmark er beskatningen anderledes. Her beskattes du som aktieindkomst og efter realiseringsprincippet. Beskatningen svarer altså langt hen ad vejen til når du investerer i aktiebaserede investeringsforeninger.

Det kan måske være svært at forstå, hvordan fonden er beskattes efter realiseringsprincippet, når den nu ikke er udbyttebetalende. Men det er der en god forklaring på, der dog er teknisk. Forklaringen er at der sker en udbyttebetaling der beskattes, men dette udbytte bliver ikke udbetalt til dig, men forbliver i fonden og bliver først udbetalt når du sælger fondsbeviserne igen. Netop derfor kan du beskattes efter realiseringsprincippet.

Syntetisk fond?

En kritik af Nordnets fonde har været at der er tale om syntetiske fonde. Det betyder, at fonden investerer ikke i rigtige værdipapirer. Den har bare et samarbejde (swapaftaler) med en modpart (fx. JP Morgan) som står inde for værdien af fonden. Det betyder at når du køber fondene er du ikke med til at støtte virksomhederne og værdien afhænger af din tiltro til at modparten ikke går konkurs.

Jeg har ikke kunnet få et klart svar på at Nordnet Indeksfond Danmark er en syntetisk fond, eller en fysisk fond, hvor den faktisk investerer i aktierne. I investorinformationen står der intet om swapaftaler og der står “Fonden investerer hovedsageligt i aktier og andre omsættelige, aktierelaterede værdipapirer.“. Til gengæld står der også “Fonden må anvende derivatinstrumenter som et led i
investeringspolitikken.“

Jeg har desværre ikke den faglige viden til at kunne gennemskue det, men kan du må du meget gerne skrive en kommentar nederst 🙂

God ide at investere i fonden?

Men er det så en god ide at investere i fonden?

Du skal sammenligne det med at alternativet er at investere i en aktiebaseret indeks-investeringsfond der følger samme indeks. Her vil ÅOP ofte være højere, og du vil også skulle betale kurtage for at købe beviserne. Det slipper du for her.

Til gengæld kan du kun handle med dem gennem Nordnet, og du kan ikke bruge dem i en Aktiesparekonto. Til gengæld kan du bruge dem i Nordnets månedsopsparing.

Jeg synes investeringen i disse fonde er interessant og jeg kunne godt finde på at gøre det.